Aylık toplam hangi soruyu gizler?
Bir işletmenin ay sonunda nakdi pozitif olabilir; fakat ayın ortasındaki büyük ödeme, tahsilatın birkaç gün sonra gelmesi nedeniyle geçici açık oluşturabilir. Nakit takibi bu iki tarihi aynı toplam içinde eritmek yerine günlük sırayla incelemelidir. 30–60–90 gün görünümü bu zaman çizgisini yönetim için özetler; üç ayrı tahsilat garantisi değildir.
Zamanlama neden önemlidir?
Fatura kesilmesi, vadenin gelmesi ve paranın bankaya geçmesi farklı olaylardır. Yaklaşan ödeme öncesindeki kullanılabilir nakit, dönem sonunda beklenen toplamdan daha önemli olabilir. Bu nedenle aylık giriş ve çıkış tutarının yanında en düşük nakit günü ve ilk açık tarihi de sorulmalıdır.
Hangi veriler gerekir?
Aynı referans tarihindeki kullanılabilir banka ve nakit kasa, açık cari tutarlar, doğrulanabilir vadeler ve açık ödeme evraklarının yönü gerekir. Ödeme planından çözülen vadeyi belgede doğrudan yazılı vadeden ayırın. Döviz, geçmiş vade, belirsiz evrak ve kaynak kimliği eksikliklerini bir kapsam listesinde tutun; eksik tutarları sessizce sıfırla doldurmayın.
Günlük eğri nasıl okunur?
Başlangıç likidine her gün için kapsamdaki tahsilatı ekleyip ödemeyi düşün. Ardından 0–30, 31–60 ve 61–90 gün bantlarının katkısını günlük eğriyle karşılaştırın. 60 günlük görünümü 31–60 bandının tek başına toplamıyla karıştırmayın: günlük eğri önceki günlerden taşınan nakdi de içerir. Minimum gün ile dönem sonunun farklı soruları cevapladığını not edin.
Anonim örnek: ay sonu yeterli, hafta ortası açık
Başlangıç nakdi 100 bin TL, beşinci gün ödeme 140 bin TL, onuncu gün tahsilat 80 bin TL olsun. Kapsamın eksiksiz olduğu bu basit örnekte beşinci gün −40 bin TL, onuncu gün 40 bin TL görünür. Ay sonundaki olumlu sonuç beşinci gündeki ihtiyacı ortadan kaldırmaz. Yönetim önce bu tarih farkını değerlendirir; rapor kendiliğinden ödeme talimatı oluşturmaz.
Yanlış yorumlama riski
Gecikmiş alacağı otomatik olarak yarının tahsilatı yapmayın. Henüz alınmamış siparişi veya olası satışı kayıtlı vade gibi eklemek farklı bir senaryo modelidir. Vadesi bilinmeyen ödemeler dışarıda kalıyorsa eğri iyimser olabilir; güvenilir alacak eksikse de tahsilat görünümü daralabilir. 'Tahmini' ifadesi ve veri kapsamı birlikte korunmalıdır.
Finans 360 ile nasıl izlenir?
LEXT Finans 360 bugünden 90 güne günlük nakit, tahsilat ve ödeme görünümü üretir. 30 ve 90 günlük tahmini nakit KPI'larını, ara dönem bantlarını, minimumu ve ilk açık tarihini gösterir; bağımsız bir 60 gün KPI kartı varmış gibi sunulmaz. Projeksiyon güvenilir vadeli cari tutarlar ve uygun ödeme evraklarıyla sınırlıdır; açık sipariş ve AI tahmini içermez.
İlgili ürünü keşfedin
Finans toplantısında günlük eğriyi, dönem bantlarını ve dahil edilmeyen kalemleri birlikte değerlendirmek için Finans 360 ürününü inceleyin. Demo sırasında sizin firma ve vade kapsamınızın bu göstergelere nasıl yansıdığını sorabilirsiniz. Bu rehber yönetim analizi içindir; gerçekleşecek tahsilat veya finansman sonucu vaat etmez.