ÜRÜNÜ TANIYIN
Nedir?
Finans 360, seçilen yetkili Mikro ERP veritabanlarının banka/kasa, cari açık bakiye ve ödeme evraklarını şirket geneli finans görünümünde bir araya getiren standart LEXT ekranıdır. Bugünkü likidite ve finansal pozisyonu, alacak–borç vade dağılımını ve güvenilir kalemlerle bugünden 90 güne uzanan günlük tahmini nakit eğrisini ayrı fakat ilişkili sonuçlar olarak sunar. Yönetici böylece yalnız 'bakiyem ne?' değil, 'görünen tahsilat ve ödemeler hangi gün baskı yaratıyor, hangi veri henüz doğrulanamıyor?' sorusunu da değerlendirebilir.
Ne işe yarar?
Banka bakiyesi tek başına yaklaşan ödeme yükünü veya birkaç cariye bağlı tahsilatın etkisini açıklamaz. Finans 360 kullanılabilir likidi açık alacak ve borçlardan ayırır; vade güvenini kontrol eder, uygun hareketleri günlük akışta değerlendirir ve açık tarihini, yoğunlaşmayı ve kapsam dışı tutarları görünür kılar. Finans ekibi bu kanıtlarla tahsilat görüşmelerini, ödeme hazırlığını ve veri kontrolü görevlerini önceliklendirebilir; ekran otomatik ödeme talimatı veya kesin tahsilat vaadi üretmez.
DOĞRULANMIŞ YETENEKLER
Temel özellikler
Genel Bakış'ta likit varlık, açık alacak, açık borç ve net finansal pozisyonun ayrı gösterimi
Banka & Kasa'da kullanılabilir TL banka ve nakit kasayı yatırım, bloke ve diğer hesaplardan ayırma
Alacaklar ve Borçlar'da gecikmiş, 0–7, 8–30, 31–60, 61–90 ve 90+ gün vade kırılımları
Açık tutarı doğrulanmış, ödeme planından hesaplanmış ve vadesi doğrulanamayan sınıflarla açıklama
Nakit Akışı'nda bugünden 90 güne günlük tahsilat, ödeme ve tahmini nakit eğrisi
30 günlük ve 90 günlük tahmini nakit, dönem bantları, minimum nakit ve ilk açık tarihinin görünürlüğü
Çek & Senet'te alınan/verilen evrak, müşteri kredi kartı kayıtları, açık pozisyon ve vade incelemesi
Aynı yönde açık cari bakiyesi bulunan evrakı projeksiyona tekrar eklemeyip kapsam dışında açıklama
Fırsatlar & Riskler'de nakit açığı, vade uyumsuzluğu, alacak yoğunlaşması; güvenilir veride nakit fazlası ve yaklaşan tahsilat için gerekçeli kartlar
Yetkili çoklu veritabanı seçimi, kaynak kimliği, cari belge detayı ve ortak hariç tutma kuralları
GERÇEK İŞ AKIŞLARI
Kullanım senaryoları
- 01
Haftalık ödeme toplantısını hazırlama
Bugünkü banka bakiyesi olumlu görünürken önümüzdeki hafta ödemeler yoğunlaşıyor.
İnceleme ve aksiyon: 0–7 gün tahsilat ve ödeme bandını günlük eğriyle inceleyin; minimum nakit gününü bulup tahsilat görüşmeleri ile ödeme hazırlığının sırasını belirleyin. Kapsam dışı ödemeleri toplantı notuna ayrıca alın. - 02
Gecikmiş alacak ile eksik vadeyi ayırma
Tahsilat listesinde eski veya yüksek bakiyeli carilerin hepsi gecikmiş kabul ediliyor.
İnceleme ve aksiyon: Alacaklar'da doğrulanmış ve hesaplanmış gecikmeyi vadesi doğrulanamayan tutardan ayırın; gerçek gecikmeler için takip, eksik vadeler için kayıt kontrolü görevi oluşturun. - 03
Şirket alacağının yoğunlaşmasını değerlendirme
Tahsil edilecek tutarın büyük kısmı birkaç caride toplanıyor ve bir tahsilatın ertelenmesi tüm planı etkileyebilir.
İnceleme ve aksiyon: Fırsatlar & Riskler'deki ilk 1, 3 ve 5 cari payını okuyun; en büyük açık tutarların cari belgesine inerek finans toplantısının görüşme gündemini belirleyin. Payı kesin ödeme olasılığı sanmayın. - 04
Evrakı ikinci kez nakit saymama
Finans ekibi açık cari alacağını ve aynı carinin çekini ayrı dosyalardan bir araya getiriyor.
İnceleme ve aksiyon: Evrak yönünü, açık pozisyonunu ve projeksiyonun çift sayım nedeniyle dışladığı tutarı inceleyin; cari ile evrakı bağımsız tahsilat gibi toplamadan kaynak ilişkiyi doğrulayın. - 05
30–60–90 günlük görünümü okuma
Ay sonundaki olumlu toplam, dönem içindeki geçici nakit açığını gizliyor.
İnceleme ve aksiyon: 0–30, 31–60 ve 61–90 gün bantlarını günlük tahmini eğriyle birlikte okuyun; ilk açık tarihini ve en düşük günü inceleyerek kritik vadeler için hazırlık yapın. Bu sonuç kayıtlı vadelerden türetilen projeksiyondur, tahsilat garantisi değildir. - 06
Çok dönemli bakiyenin iki kez toplanmasını önleme
Aynı Mikro firmasının eski ve yeni dönem veritabanı birlikte seçiliyor; devir bakiyesi toplamı şişirebilir.
İnceleme ve aksiyon: Kaynak kimliği ve birleştirme uyarısını kontrol edin; aynı firma dönemlerinin bakiye toplamını konsolide sonuç diye kullanmayın. Doğru güncel kaynak seçimini yetkili kullanıcıyla netleştirin.
YÖNETİCİ BAKIŞI
Hangi sorulara cevap verir?
Bugünkü kullanılabilir likidite, önümüzdeki hafta görünen ödeme yükünü hangi gün karşılayamıyor?
30, 60 ve 90 günlük vadelerde tahsilat ile ödeme yükü nasıl dağılıyor?
Alacağın ne kadarı gerçekten gecikmiş, ne kadarının vadesi doğrulanamıyor?
Şirket alacağının ne kadarı ilk 1, 3 ve 5 caride yoğunlaşıyor?
Çek, senet veya kart kaydı projeksiyona neden dahil edildi ya da dışarıda kaldı?
Net finansal pozisyon olumlu olsa da ilk tahmini nakit açığı hangi tarihte oluşuyor?
MİKRO ERP İLE BİRLİKTE
Mikro ERP ile nasıl çalışır?
Yetkili Mikro firma/veritabanı kapsamından banka ve kasa tanımları/bakiyeleri, cari özet ve hareketler, ödeme vadeleri, kapama/eşleme bilgileri ve çek/senet ailesindeki ödeme evrakları salt okunur kullanılır. LEXT likit sınıflandırmasını, açık tutarın vade güvenini, günlük tahmini nakdi ve eşiklere bağlı risk kartlarını kendi hesaplayıcılarında üretir. Aynı firmanın farklı dönem bakiyeleri devir nedeniyle birleştirilmez; doğrulanamayan firma, yetersiz vade ve döviz kapsamı gerekçeleri görünür tutulur. Bu ürün Mikro'ya cari, evrak, banka, ödeme veya muhasebe kaydı yazmaz; hariç tutma kuralları, parametreler ve denetim kayıtları LEXT'in kendi veritabanında saklanır. Finansman sekmesinde güvenilir kaynak henüz yapılandırılmadığı için kredi/taksit/faiz analizi gösterilmez. Nakit projeksiyonu açık sipariş, satış olasılığı veya AI tahmini içermez; geçmiş vade, 90 gün sonrası, belirsiz/dövizli evrak ve çift sayım riski taşıyan kalemler kapsam açıklamasında ayrılır.
LEXT, Mikro'nun yerine geçen bir ERP değildir; mevcut kayıtları ürünün karar sorusuna göre bir araya getirir ve doğrulanmış sonuç üretir.
EKİPLER
Kimler kullanmalı?
SIK SORULAN SORULAR
Ürün hakkında
Finans 360'tan Müşteri 360 veya Tedarikçi 360 profiline doğrudan geçilebilir mi?
Mevcut masaüstü kaynakta bu doğrudan geçiş bağlı değildir. İlgili ürünler ortak Mikro kaynak altyapısını kullanan ayrı çalışma alanlarıdır; web bağlantıları bir masaüstü drill-down vaadi değildir.
90 günlük tahmini nakit kesin tahsilat planı mıdır?
Hayır. Güvenilir kayıtlı vadeler ve bugünkü likit üzerinden üretilen projeksiyondur. Kapsam dışı veya vadesi doğrulanamayan tutarlar ayrıca açıklanır; gerçekleşme olasılığı ya da tahsilat garantisi üretilmez.
Vadesi doğrulanamayan bakiye gecikmiş mi sayılır?
Hayır. Doğrulanmış ve ödeme planından hesaplanmış vadelerden ayrı tutulur. Veri güveni yeterli değilse kesin vade dağılımı üretilmez; eksik ödeme kapsamı tahmini nakdi iyimser gösterebilir.
Finansman sekmesinde kredi taksitleri görülebilir mi?
Mevcut kaynakta Finansman çalışma alanı vardır, ancak güvenilir kaynak henüz yapılandırılmadığı için kredi, taksit veya faiz verisi gösterilmez. Bu kapsam hazır yetenek olarak sunulmaz.
Hariç tutma kuralı Mikro kaydını değiştirir mi?
Hayır. Yetkiye bağlı kural LEXT'in kendi veritabanında tutulur, gerekçesi ve denetim izi korunur. İlgili cari ve evrakların Finans 360 analiz kapsamını değiştirir; kaynak Mikro kayıtlarını değiştirmez.