Evrak var, para geldi mi?
Alınan çek, senet veya müşteri kredi kartı kaydı tahsilatın gerçekleştiğini tek başına kanıtlamaz. Kalan açık tutar ve güncel pozisyon bilinmeden evrakın ilk tutarını nakde eklemek hatalı plan oluşturur. Müşteriden alınan kart evrakı ile işletmenin kredi kartı borcu da aynı aile içinde aynı yönde yorumlanmamalıdır.
Neden yön ve durum birlikte gerekir?
Alınan evrak gelecekte giriş, verilen evrak çıkış yönünde incelenir; ancak kapalı, ciro edilmiş, karşılıksız veya belirsiz durumlar ayrı değerlendirme gerektirir. Türden bağımsız bir pozisyon etiketi her evrakta aynı ticari sonucu vermeyebilir. İlk belge tutarı yerine kalan açık tutarın okunması kısmi ödemeyi de hesaba katmayı sağlar.
Gerekli veriler
Evrak türü, alınan/verilen yönü, son pozisyon, kalan tutar, para birimi, vade ve sahibi cariyle ilişki gerekir. Bankanın POS blokesi, komisyonu veya otomatik hesap entegrasyonunu bu kayıtların varlığından türetmeyin. Finans 360 kapsamında görülen müşteri kartı kaydı banka hesap özeti veya banka API tahsilat teyidi değildir.
Plana dahil etme kontrolü
Önce evrakın açık durumunu ve yönünü doğrulayın. Sonra vadenin plan ufkunda olduğunu ve tutarın kullanılan para birimi kapsamına uyduğunu kontrol edin. Sahibi carinin aynı yönde açık bakiyesi varsa cari ve evrakı bağımsız iki akış gibi toplamadan ilişkiyi araştırın. Dışarıda kalan kalemi yok saymayın; nedenini ayrı raporlayın.
Anonim örnek
Müşteri A'nın açık cari alacağı 50 bin TL, aynı cariye ait açık çek kaydı 50 bin TL olsun. Bunları doğrudan 100 bin TL beklenen giriş diye toplamak ilişkiyi kanıtlamaz. Finans 360 projeksiyonu aynı yönde açık cari varsa evrakı çift sayım riskiyle dışlar. Bu koruma, bütün kalemlerin belge bazında kesin eşleştiği iddiası değildir; inceleme gerektiren kapsamı gösterir.
Yanlış yorumlama riski
Vadesi geçmiş evrakı otomatik yarına taşıyarak tahsilat varsaymayın. Dövizli veya yönü/durumu belirsiz evrakı TL nakit projeksiyonuna zorla eklemeyin. Çek/senet tutarı hiçbir koşulda otomatik bugünkü likit sayılmaz. Tahsilat beklemek ile bankaya geçmiş tutarı görmek iki ayrı kontrol anıdır.
Finans 360 ile nasıl izlenir?
Çek & Senet sekmesi ödeme evrak ailesindeki alınan/verilen tutarları ve vade bantlarını gösterir; kaynak sözleşmesi müşteri kredi kartı türünü de sınıflandırır. Nakit Akışı yalnız uygun açık durum, vade ve para birimi kapsamındaki evrakı işler. Belirsiz, geçmiş, ufuk sonrası, dövizli ve çift sayım riski taşıyan tutarlar kapsam açıklamasında ayrılır. Otomatik POS mutabakatı veya tahsilat işlemi vaat edilmez.
İlgili ürünü keşfedin
Finans 360 turu görselleri hazır olduğunda evrak ve kapsam görünümünü inceleyebilirsiniz; ürün detayında hesap sınırları şimdiden açıklanmıştır. Demo sırasında bir evrakın neden toplamda veya projeksiyon dışında olduğunu sorun. Bu rehber evrak kabulü ya da hukuki tahsilat tavsiyesi değildir.