Açık alacak neden tek listeye sığmaz?
Tahsil edilmemiş bir tutar, vadesi geçmiş fatura, henüz vadesi gelmemiş bakiye veya vadesi belirlenemeyen devir kaydı olabilir. Bunların tamamını gecikmiş diye etiketlemek tahsilat ekibini yanlış listeye yönlendirir. Yaşlandırmanın ilk sorusu 'kayıt kaç günlük?' değil, 'hangi vade ve hangi açık tutar için konuşuyoruz?' olmalıdır.
Vade güveni neden önemlidir?
Belgede açıkça yazılı tarih ile ödeme planından türetilen tarih aynı kanıt seviyesinde değildir. Faturaya bağlanamayan bakiye ise güvenilir tarih taşımayabilir. Toplam bakiyenin bilinmesi, bu toplamın hangi gün tahsil edileceğinin de bilindiği anlamına gelmez. Veri eksikliği bir gecikme kararı değil, ayrı kontrol işidir.
Gerekli veriler ve kapsam
Referans tarihi, açık cari tutarı, belge/vade bağlantısı ve ödeme planının çözülebilirliği gerekir. Firma ve veritabanını belirtin. Alacak tarafını borç tarafıyla netleştirip yaşlandırmaya sokmayın; farklı carilerin borçları bir müşterinin açık alacağını kapatmaz. Liste satır sınırı varsa görünür satırları tüm portföy sanmayın.
Analiz yöntemi
Önce açık tutarı doğrulanmış, hesaplanmış ve doğrulanamayan vade sınıflarıyla uzlaştırın. Güvenilir kısmı gecikmiş ve ileri vade bantlarına ayırın. Finans 360'taki 0–7, 8–30, 31–60, 61–90 ve 90+ bantları gelecekteki vadeye kalan günlerdir; gecikmiş tutar ayrı gruptur. Bunları geçmiş gecikmenin 30/60/90 günlük yaş bantları diye okumayın.
Anonim örnek
100 bin TL açık alacağın 20 bini geçmiş vadeli, 50 bini gelecek vadeli, 30 bininin tarihi doğrulanamıyor olsun. Gecikmiş alacak 100 bin TL değildir. 30 bin TL'yi de keyfî biçimde en eski vade bandına atmayın. Ekip 20 bin için takip, 30 bin için belge/vade kontrolü planlar; gelecek vadeli kısmı ayrı nakit görünümünde değerlendirir.
Sık yapılan yanlış yorum
Eksik vadeyi bugün kabul etmek gecikme ve günlük akışı değiştirir. Yetersiz vade verisi olan bir veritabanında boş sonuç, sıfır gecikme anlamına gelmez. Finans 360 desteklenen vade modeli ve doluluk eşiğini kontrol eder; güven kapısı geçilmezse açık tutarı doğrulanamayan olarak ayırır. Bu sınırı rapor açıklamasından kaldırmayın.
Finans 360 ile nasıl izlenir?
Alacaklar alanı toplam açık tutarı, doğrulanmış ve hesaplanmış gecikmeyi, vadeli kısmı ve doğrulanamayan kalanı gösterir. Cari detayında belge türü ve vade güveni incelenebilir; güven kapısı kapalıyken sahte fatura dağılımı üretilmez. Mikro vade ve hareket verisi okunur, bu inceleme sırasında değiştirilmez.
İlgili ürünü keşfedin
Şirket alacağının vade dağılımını ve kaynak güvenini birlikte görmek için Finans 360'ı inceleyin. Tek müşterinin DSO ve ilişki davranışı için ilgili Müşteri Portföyü rehberine geçin; bu iki analiz aynı metrik değildir. Demo görüşmesinde özellikle doğrulanamayan vade örneklerini sorabilirsiniz.